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主婦が投資信託を始めた!きっかけから登録までキロクするよ★





投資信託って聞いて「何?危ないやつ?」「本当に大丈夫?」って言われることが多い。

ワタシも知らなかったので分かります。知らないからこそ怖いです。

人間は損することを恐れ、回避する生き物ですもん!

しかし!何事も怖がっていてはいけない!知識がないから怖いし不安。

 

話を聞く前から否定したくないし、できることであれば挑戦していきたい!

 

それから時短パートの主婦は二冊の本を読み、つみたてNISAで投資信託デビューしました。

この記事は、投資信託が気になる!から始めてみる!までの記録を書いていきますね!

 

 

これからの年金事情と投資信託を知った

 

職場に確定拠出年金制度(かくていきょしゅつねんきんせいど)が導入されることになり、説明会がありました。

まずこれからの年金についての話がありました。

↓現在の日本の年金制度は賦課(ふか)方式

このイラストのように「今バリバリ働いている数人の納めた年金が、今の受給者1人へ支払われている」

1950年代では10人が1人を支えている状態でした。人口が増え続けていればこの状態が続くので良かったのかもしれません。

 

↓しかし・・・今はコレ!!↓

 

なんと・・先ほどより人数が半分以上も減っているではありませんかー!

今後どんどん人口は減っていくのでこの方式でいくと1人が1人の年金を支えていくことになるかもしれない予想が出ているとのこと。

そこで、これからは自分の老後は自分で積み立てていく方法も視野に入れていくことが大切!

自分の老後は自分で備えていくこと!そのための方法の一つとして投資信託の説明がありました。

確定拠出年金は企業型の投資信託です。(年金積み立て制度)※企業型ではない投資信託(年金積み立て制度)はiDeCo

どちらも年金の貰える65歳からの老後の人生に向けて、今から自分の資産を運用していきましょうと言うもの。

貯蓄と投資の違い

貯蓄・・貯めるお金・すぐ使えるように準備しておくお金・増えることはない

投資・・殖やすお金(減るリスクもある)

2つの違いは、貯蓄はそのままお金を貯めておくことができますが、投資はそのお金をそれ以上に殖やすことができる可能性があるお金になります。

 

投資信託って?

貯蓄もあって投資をしてお金を殖やすことができれば理想的。

年金もなんらかの対策打ってくるかも知れないからわからないけど、我が家の場合はあんまり年金の恩恵は受けられないので、なんとかしないといけない感がでてきました。。

で!投資信託の必要性がわかってきたけど具体的にどんな流れなの?

 

沢山ある運用会社の中から投資する会社・投資金額を決定して申し込む

投資の専門家が運用する

その結果生じた収益は分配される

(もちろん運用すると言うことは元本割れのリスクはあります)

 

リスクはあるけど銀行貯金・貯蓄だけでは充分に老後の人生のためにお金を蓄えておくことは出来ないのではないか?

そう思い、まずは月5000円で投資信託を始めてみようと決めました。

「投資信託」とは「銀行よりリターンが良いけれど、少しATMの性能が悪く、お金の出し入れが不便な口座」のようなものだと思っていただくとよいかもしれません。

【はじめての人が投資信託で成功するたった1つの方法】より抜粋

 

【つみたてNISA】を知る

気軽に投資ができるようになった時代と言われて困ることはただ1つ。

どこへ投資したら良いのかわからない!!

正解なんてありません。あればみんなそこにお金突っ込んでる!!

自分のココだ!と思ったところに投資するのが良いと思いました。

そこで気になったのが2018年1月からスタートしたつみたてNISAでした。

投資対象が「金融庁が認めた投資信託のみ」としていますので、選ぶ範囲が限られています。

どこにすればいいの!?と迷っていた初心者のワタシにはそこが良かった。

そしてつみたてNISA最大の魅力は、そこで得た利益には20年間税金がかからないと言うこと。

なんでも税金取られる時代にこれは魅力的ですよね。日本もこれからは投資信託して行こう!して欲しい!感が伝わりました。

 

本読んで学んだ投資信託で失敗しないために必要な心構えMEMO

  • 長期運用する
  • 積立して投資のタイミングを分散させる
  • 国際分散してリスクを減らす
  • 複利効果を利用して資産を育てる

 

つみたてNISA・セゾン投信を申し込む

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決め手はこちらの本でした。セゾン投信の熱い想いに心打たれたから!!(どーん)

好きなところへ投資したい!この想いに尽きる。

しかし、1冊の本だけを信じることへの不安もありこちらの本も読みました。

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読みましたが、ワタシの想いは変わりませんでした!

 

セゾン投信

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
  • セゾン資産形成の達人ファンド

この2つを各5000円づつ積み立ててみようと決めました!

 

早速ホームページへ行き資料請求!⇨こちら

つみたてNISAとセゾン投信の申込書・資料請求して1週間くらいでしょうか・・書類が届きました。

サイン・ハンコ・通帳の口座番号記入・月々の支払額を記入して返送。

そこから2回ほど不備で戻ってきてまた郵送するというボケを発揮しました(本当にセゾン投信の方にはお手間とらせて申し訳ない!)

 

引き落とし・始まる

やっと2018年8月から自動引き落としが始まりましたー!!

あとは放置して観察するのみですw

パソコンからチェックできるので簡単な印象です。

現在引き落としは2回目です。

これから資産運用もこのブログに記録していこうと思いますのでよろしくお願いいたします・:*+.\(( °ω° ))/.:+

 


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経験してきたことをブログに更新中|1児の母|悩みやすい・落ち込みやす私でも出来るセルフケア方法を実践中|占いヲタク⇨オラクルカード リーディング・カラーセラピー・姓名判断数秘術・九星気学など受講経験あり!

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